Φορολογικές εκπτώσεις για κτηματομεσίτες 2022: Απόλυτος οδηγός –

การยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์

Λογότυπο TaxSaversOnline.com

ως κτηματομεσίτης Συχνά πρέπει να ταξιδεύετε και να ξοδεύετε χρήματα δεξιά και αριστερά για να κάνετε τα πράγματα, είτε βοηθάτε πελάτες να πουλήσουν τα σπίτια τους είτε βοηθάτε άλλους να αγοράσουν ενοικιαζόμενα ακίνητα. Πάντα ξοδεύεις χρήματα.

Έχετε αναρωτηθεί ποτέ εάν αυτά τα έξοδα εκπίπτουν φόρου; Σε αυτό το άρθρο, θα συζητήσουμε τις «Φορολογικές ελαφρύνσεις για κτηματομεσίτες 2021-2022: Ο απόλυτος οδηγός» για να μειώσετε τη φορολογική σας επιβάρυνση.

Αυτές οι φορολογικές στρατηγικές για τους κτηματομεσίτες μπορούν να έχουν μεγάλη επίδραση στον φορολογικό σας λογαριασμό. Διαβάστε παρακάτω για να μάθετε τις λεπτομέρειες των φορολογικών εκπτώσεων για τους μεσίτες.

Διαφήμιση και Μάρκετινγκ

Οι περισσότεροι κτηματομεσίτες και ιδιοκτήτες ακινήτων βγάζουν τα χρήματά τους με αυτόν τον τρόπο. Οι κτηματομεσίτες ξοδεύουν χιλιάδες το μήνα για διαφήμιση και μάρκετινγκ. Μερικά παραδείγματα είναι τα εξής:

Μολύβδους (π.χ. Zillow)

πεδίο καρτών ονόματος

κόστος ιστοσελίδας

Pay Per Click ή Google Campaigns

καμπάνιες απευθείας email

κάρτα

Εκπαίδευση και κατάρτιση

Ένα πράγμα που μάθαμε μιλώντας με εκατοντάδες επιτυχημένους κτηματομεσίτες είναι αυτό. Τείνουν να επενδύουν τα χρήματά τους για τη δυνατότητα κερδοφορίας.

Πολλοί από αυτούς συνεργάζονται με άλλες επιτυχημένες εταιρείες ακινήτων. και αγοράζουν τα εκπαιδευτικά τους προγράμματα. να συμμορφωθούν με τις νομικές απαιτήσεις Επίσης ξοδεύουν τακτικά χρήματα για εκπαιδευτικές ανάγκες.

Πολλοί επιτυχημένοι κτηματομεσίτες αγοράζουν επίσης συνδρομές ακουστικών βιβλίων από το Amazon ή βιβλία και μαθήματα ακίνητης περιουσίας στο διαδίκτυο. Αυτά τα έξοδα δεν θα μειώσουν μόνο το φορολογητέο εισόδημά σας. Αλλά θα αυξήσει και το εισόδημα που κερδίζετε.

Απαιτούμενες άδειες και τέλη

να εργαστεί ως μεσίτης Πρέπει να διατηρήσετε την άδειά σας και να πληρώνετε ένα τέλος ετησίως ή ανά τρίμηνο.

Αυτές οι χρεώσεις ενδέχεται να παραιτηθούν νομικά, για παράδειγμα, αμοιβές MLS, αμοιβές ένωσης/επιτροπών. (www.Car.Org), Εμπορικό Επιμελητήριο κ.λπ.

Τηλέφωνο, internet και φαξ

Οι κτηματομεσίτες ξοδεύουν περισσότερο από το 50 τοις εκατό του χρόνου τους εξετάζοντας προσφορές μέσω τηλεφώνου, Διαδικτύου ή φαξ.

ως μεσίτης Μπορείτε να κόψετε τους περισσότερους λογαριασμούς κινητού τηλεφώνου (Verizon ή AT&T), λογαριασμούς Internet και Fax/E Fax.

ΑΣΦΑΛΙΣΗ

Οι ιδιοκτήτες ακινήτων υποχρεούνται να προβαίνουν σε διάφορες ασφάλειες για την προστασία των πολιτών τους. Αυτή η ασφάλιση περιλαμβάνει Ασφάλιση Γενικής Κάλυψης Επιχειρήσεων E&O. Ασφάλιση Επαγγελματικών Οχημάτων

Εάν είστε αρκετά επιτυχημένοι για να έχετε το δικό σας γραφείο Μπορεί να έχετε υπαλλήλους και να χρειαστεί να πληρώσετε αποζημίωση εργαζομένων. Επίσης απαλλάσσεται από τον φόρο.

κτηματομεσίτης απαλλαγή φόρου αυτοκινήτου

Οι πράκτορες ξοδεύουν περισσότερο από το 50% του χρόνου τους σε επαγγελματικά οχήματα. Βρείτε ένα ακίνητο Εμφάνιση ακινήτων στους πελάτες Ή εκτελέστε έγγραφα πέρα ​​δώθε μεταξύ αγοραστών, πωλητών και εταιρειών μεσεγγύησης.

Αυτή είναι μια πολύ σημαντική έκπτωση για τον μεσίτη. Και είναι σημαντικό να μάθετε όλες τις επιλογές πριν κάνετε μια επιλογή.

Έχετε δύο επιλογές για να λάβετε απαλλαγή φόρου αυτοκινήτου από έναν κτηματομεσίτη:

Ο εύκολος τρόπος (αφαιρούνται σταθερά μίλια)

Ο εύκολος τρόπος είναι να πληρώσετε μίλια για τα μίλια που οδηγείτε για επαγγελματικούς λόγους.

Το 2021, ο τυπικός συντελεστής χιλιομέτρων θα είναι 56 σεντς ανά μίλι.

Για παράδειγμα, αν οδηγείτε 10.000 μίλια, μπορείτε να αφαιρέσετε 5.600 $.

Εκτός από τις τυπικές χρεώσεις χιλιομέτρων Τέλη εγγραφής και φόροι DMV, τόκοι δανείου αυτοκινήτου καθαρισμός οχημάτων Τα διόδια γέφυρας και τα τέλη στάθμευσης μπορούν να αφαιρεθούν από την τυπική έκπτωση απόστασης.

τον πραγματικό τρόπο

Η πραγματική μέθοδος χρησιμοποιείται συχνά από πολλές εταιρείες ακινήτων. Ειδικά όταν το πραγματικό κόστος είναι σημαντικά υψηλότερο από την τυπική μέθοδο απόστασης.

στην πραγματικότητα Αναφέρετε τα έξοδα που σχετίζονται με το αυτοκίνητό σας. Επισκευή και συντήρηση οχημάτων, πάρκινγκ, ενοικίαση οχημάτων Καθαρισμός οχημάτων, τέλη DMV και αποσβέσεις

Συμβουλή: Συνιστούμε να ελέγξετε τις φορολογικές εκπτώσεις για κτηματομεσίτες που συμμετέχουν στην αγορά SUV ή μεγαλύτερων οχημάτων.

Αυτό είναι ιδιαίτερα χρήσιμο εάν αγοράσετε ένα επαγγελματικό όχημα αξίας £ 6.000 ή περισσότερο, οπότε μπορείτε να αφαιρέσετε το 100% της αξίας του αυτοκινήτου. (Το οποίο είναι μόνο για εργασία. όχι για προσωπική χρήση)

Επαγγελματικό ταξίδι και γεύμα

Εάν εργάζεστε σε όλη την πολιτεία ή σε ολόκληρη τη χώρα Ίσως χρειαστεί να ταξιδέψετε πολύ.

Πολλά έξοδα ταξιδιού εκπίπτουν πλήρως από τον φόρο. Αυτές οι δαπάνες περιλαμβάνουν αεροπορικά εισιτήρια. Διαμονή σε ξενοδοχείο και ταξίδια διαμονής και διατροφής

Από την άλλη, αν βγάζετε πελάτες για επαγγελματικό γεύμα. και άλλος υπεύθυνος προσλήψεων ή πωλητής για να συζητήσουν την επιχείρηση. Μπορείτε να αφαιρέσετε τα έξοδα διατροφής.

Κανονικά, γίνεται έκπτωση 50% στο κόστος των γευμάτων, αλλά το 2021 και το 2022 ο νόμος μπορεί να είναι ελαφρώς διαφορετικός και να επιτρέπει έκπτωση 100% στο κόστος των τροφίμων.

διαγράψτε το γραφείο στο σπίτι

Πολλοί κτηματομεσίτες εργάζονται από το σπίτι. Τείνουν να κρατούν υπολογιστές, εκτυπωτές και άλλες συσκευές στο σπίτι.

Το IRS απαιτεί ότι το μετοχικό κεφάλαιο που παρακρατείται στη φορολογική σας δήλωση είναι αποκλειστικό και δεν μοιράζεται για προσωπικούς σκοπούς.

Για παράδειγμα, μην έχετε ένα τραπεζάκι δίπλα στην κρεβατοκάμαρά σας Υπάρχουν δύο τρόποι για να το σπάσετε στο σπίτι σας. απλές και πολύπλοκες μεθόδους

Ένας εύκολος τρόπος για μεσίτες

Ένας εύκολος τρόπος είναι να πολλαπλασιάσετε το τετραγωνικό μήκος με 5 $ ανά τετραγωνικό πόδι. Το μέγιστο ποσό που μπορείτε να κάψετε με αυτές τις μεθόδους είναι 1500 $.

Ένα παράδειγμα είναι ένα δωμάτιο 100 τετραγωνικών ποδιών που χρησιμοποιείτε αποκλειστικά ως γραφείο σας.

Πολλαπλασιάστε με 5 $ και λάβετε 500 $ από το γραφείο στο σπίτι σας.

Ολοκληρωμένη μέθοδος για μεσίτες

Για τον υπολογισμό του επιδόματος γραφείου κατ’ οίκον σύμφωνα με αυτή τη μέθοδο

Βρείτε πρώτα το συνολικό μέγεθος του γραφείου σας στο σπίτι, π.χ. 200 τετραγωνικά πόδια, μετά διαιρέστε με το συνολικό μέγεθος του σπιτιού σας, π.χ. 2000 τετραγωνικά πόδια, ώστε το γραφείο να είναι το 10% του συνολικού σπιτιού.

Δεύτερον, αναλαμβάνετε τα έξοδα κατοικίας, όπως τόκους στεγαστικών δανείων, ασφάλιση, φόρους ακινήτων, επισκευές και υπηρεσίες κοινής ωφέλειας. και συνολικά 20.000 δολάρια κ.λπ.

Τρίτον, παίρνετε το 10% των 20.000 $ που είναι 2.000 $.

Ενοικίαση γραφείων και κοινόχρηστα

Εάν νοικιάσετε χώρο γραφείου για το μεσιτικό σας γραφείο Το ενοίκιο που πληρώνετε εκπίπτει φορολογικά, μαζί με υπηρεσίες κοινής ωφελείας γραφείου όπως ηλεκτρικό ρεύμα, νερό και υπηρεσίες απορριμμάτων.

Αυτή είναι μια σημαντική φορολογική έκπτωση για τους κτηματομεσίτες το 2021-2022, καθώς πολλοί κτηματομεσίτες πληρώνουν τέλη γραφείου ή κοινόχρηστους λογαριασμούς για τα γραφεία τους.

επαγγελματικά δώρα (καταργείται το όριο 25 $)

Το IRS επιτρέπει επαγγελματικά δώρα έως και 25 $ ανά άτομο ανά έτος. Αν πληρώσεις κάποιον περισσότερο από αυτό μπορεί να φορολογηθεί ανάλογα με τον σκοπό και τον σκοπό του δώρου.

Εάν αντιμετωπίζετε τις πληρωμές ως άλλα εισοδήματα ή παραπομπές Και πληρώνετε σε κάποιον 600 $ ή περισσότερα, πρέπει να του δώσετε ένα 1099 εκατομμύρια ή 1099 NEC.

Έξοδα που καταβάλλονται για λογαριασμό πελατών

Για να βοηθήσετε τους πελάτες να πουλήσουν σπίτια ή ακίνητα Είναι πολύ συνηθισμένο για τους κτηματομεσίτες να πληρώνουν ορισμένα έξοδα για λογαριασμό των πελατών τους.

Αυτές οι αμοιβές μπορεί να περιλαμβάνουν έξοδα όπως μια εκτίμηση ακινήτων. υπηρεσία κλειδαρά έκθεση ελέγχου Μικρές επισκευές, φωτογράφιση και οικιακά εκθέματα.

Εξαιρέσεις ασφάλισης υγείας για ελεύθερους επαγγελματίες

Εάν είστε αυτοαπασχολούμενος Πρέπει να αγοράσετε τη δική σας ασφάλεια υγείας.

Μπορείτε να αφαιρέσετε το κόστος της ασφάλισης υγείας που πληρώνετε για εσάς ή την οικογένειά σας.

Αυτό έχει γραφτεί για να βελτιώσει τη δήλωση φόρου εισοδήματός σας.

εξοπλισμός μικρών επιχειρήσεων

Οι κτηματομεσίτες συχνά αγοράζουν τυπικό επιχειρηματικό εξοπλισμό, όπως υπολογιστές, iPod, βιντεοκάμερες και drones με κάμερα για λήψη φωτογραφιών.

Τα περισσότερα από αυτά τα είδη εκπίπτουν (δαπανώνται) το έτος που τα αγοράζετε και υπόκεινται σε απόσβεση με την πάροδο των ετών.

Ωστόσο, εάν βρείτε τον εαυτό σας να αγοράζει ακριβά αντικείμενα όπως φορητούς υπολογιστές, drones κ.λπ. για περισσότερα από 2.500 $, επικοινωνήστε με τον φορολογικό λογιστή και το CPA σας για να δείτε εάν μπορούν να αφαιρεθούν ή να υποτιμηθούν με την πάροδο του χρόνου.

Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε την Ενότητα 179 ή την απόσβεση μπόνους σε ορισμένα είδη.

Εξοπλισμός γραφείου και λογισμικό

Οι κτηματομεσίτες χρησιμοποιούν συχνά είδη γραφείου, όπως φακέλους, βιβλιοδεσίες, χαρτί και στυλό όταν γράφουν προτάσεις. δείξτε το σπίτι στον πελάτη και αποστολή υλικού μάρκετινγκ στους πελάτες

Εάν χρησιμοποιείτε οποιοδήποτε λογισμικό για να επικοινωνήσετε με πιθανούς πελάτες Παρακολουθήστε τις προσφορές σας επικοινωνήστε με τους τρέχοντες πελάτες Ή παρακολουθήστε τα οικονομικά σας χρησιμοποιώντας λογισμικό όπως το QuickBooks.

  • CRM (παράδειγμα ομάδας πωλήσεων)
  • γρήγορο βιβλίο
  • Συστήματα μάρκετινγκ όπως το MailChimp ή το Constant Contact

Μισθοί εργαζομένων και φόροι μισθοδοσίας

Εάν έχετε υπαλλήλους που εργάζονται για εσάς, όπως ρεσεψιονίστ, διαχειριστές, λογιστές ή υποστήριξη πωλήσεων Θα τους πληρώνετε ωριαία ή με μισθό;

Μπορείτε να αφαιρέσετε τους φόρους μισθοδοσίας του εργοδότη (FICA, κρατικούς φόρους ανεργίας κ.λπ.) που πληρώνετε εκτός από τους μισθούς και τους μισθούς W2.

Εισφορές συνταξιοδοτικού προγράμματος

Η αποταμίευση για τη συνταξιοδότηση είναι σημαντική. Όχι μόνο θα μπορείτε να αποταμιεύετε καθώς μεγαλώνετε. Αλλά μπορείτε επίσης να εξοικονομήσετε χιλιάδες δολάρια.

Υπάρχουν πολλά υπέροχα προγράμματα για να διαλέξετε, παραθέτουμε τα 3 κορυφαία:

σοσιαλιστικό κόμμα ισότητας

Το όριο του 2022 είναι 61.000 $ ή το 25% των κερδών σας, όποιο είναι χαμηλότερο. ως αυτοαπασχολούμενος Αυτό το σχέδιο επιτρέπει στους κτηματομεσίτες να επενδύουν περισσότερα χρήματα για τη συνταξιοδότηση κάθε χρόνο. Σε σύγκριση με τα παραδοσιακά σχέδια IRA

Λάβετε υπόψη ότι εάν έχετε άλλους υπαλλήλους εκτός από εσάς ή τη σύζυγό σας. Το ποσοστό συνεισφοράς που επιλέγετε για τον εαυτό σας πρέπει επίσης να ταιριάζει με τους δικαιούχους υπαλλήλους σας.

IRA (Παραδοσιακό & Roth)

Τα παραδοσιακά όρια IRA το 2022 είναι 6.000 $ και 7.000 $ εάν είστε άνω των 50 ετών. Εάν δεν θέλετε να κάνετε μεγάλες συνεισφορές, ένας παραδοσιακός (προ φόρου) ή ένας Roth IRA (μετά φόρου) μπορεί να είναι κατάλληλος για εσάς.

401 χιλ. μόνο

Το όριο προσωπικής συνεισφοράς το 2022 είναι 22.000 $ και 27.000 $ εάν είναι άνω των 50. Ωστόσο, όπως κάθε οργανισμός 401.000, η ​​εταιρεία σας μπορεί να συνεισφέρει έως και το 25% της αποζημίωσής σας στο πρόγραμμα. Οι μέγιστες προσωπικές και επιχειρηματικές συνεισφορές για αυτό το πρόγραμμα μπορεί να είναι 58.000 $ ή 64.500 $ εάν είναι άνω των 50 το 2022.

Μια σημαντική προϋπόθεση είναι ότι πρέπει να είστε αυτοαπασχολούμενος χωρίς υπαλλήλους στην επιχείρησή σας. (Βασικά μόνο εσείς και ο σύζυγός σας) και είναι σύνηθες να έχετε ανεξάρτητους εργολάβους. Αρκεί να ταξινομηθούν σωστά.

περιτύλιγμα αυτοκινήτου

Οι κτηματομεσίτες αναζητούν πάντα νέους τρόπους. να προωθούν πάντα τα προγράμματά τους Τα διαφημιστικά περιτυλίγματα αυτοκινήτων βινυλίου είναι μια δημοφιλής επιλογή σήμερα.

Με αυτόν τον τρόπο, εκτός από το ότι το κάνει εντυπωσιακό. Μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί για τη μείωση των φόρων

Οι κτηματομεσίτες μπορούν να αφαιρέσουν το κόστος της συσκευασίας ως επιχειρηματικά έξοδα και συναφή έξοδα, όπως ο σχεδιασμός και η εγκατάσταση.

Αυτή η κράτηση είναι ένας πολύτιμος τρόπος αντιστάθμισης του κόστους διαφήμισης. και βοηθήστε τους υπεύθυνους προσλήψεων να παρουσιάσουν τις επωνυμίες τους.

Αν λοιπόν είστε κτηματομεσίτης σκέφτεστε να κλείσετε την επιχείρησή σας με το αυτοκίνητο. Να θυμάστε ότι οι οικονομικές αποφάσεις είναι επίσης έξυπνες αποφάσεις. Ακολουθούν αναλυτικές πληροφορίες για το πόσο κοστίζει η κάλυψη του αυτοκινήτου σας.

Αν πληρώσεις δικηγόρο εγκεκριμένος λογιστής ή λογιστής για την κτηματομεσιτική σας επιχείρηση Μπορείτε να αφαιρέσετε αυτές τις επαγγελματικές αμοιβές.

Φροντίστε να συμπεριλάβετε ένα 1099M ή 1099 NEC όπως απαιτείται. Δείτε τις οδηγίες μας για τα 1099.

Δημιουργήστε μια εταιρεία S

Οι κτηματομεσίτες μπορούν να εξοικονομήσουν χιλιάδες συγχωνεύοντας την επιχείρησή τους σε ένα S-Corp Election. Οι κτηματομεσίτες μπορούν να εξοικονομήσουν χιλιάδες ή και δεκάδες χιλιάδες δολάρια σε φόρους αυτοαπασχόλησης ως ατομικοί επιχειρηματίες.

Σε γενικές γραμμές, το IRS χρεώνει τους αυτοαπασχολούμενους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων 15,3% για αυτοαπασχόληση (12,4% για την Κοινωνική Ασφάλιση και 2,9% για το Medicare).

Εάν είστε ο μόνος ιδιοκτήτης

Εάν δεν δημιουργήσετε την εταιρεία σας ως S-Corp, θα πληρώσετε αυτό το 15,3% σε όλα τα προσαρμοσμένα ακαθάριστα έσοδα συν τους φόρους εισοδήματός σας.

Για παράδειγμα, εάν κερδίζετε 100.000 $ μετά από αφαιρέσεις. Προσαρμοσμένοι για το ακαθάριστο εισόδημα, μόνο οι φόροι σας για τη SE θα είναι 15.300 $ (συν τους φόρους που οφείλετε).

Δομήστε την επιχείρησή σας ως S-Corp.

Εάν συσταθείς ως S-Corp, πληρώνεις έναν αξιοπρεπή μισθό. Και αν ο μισθός του κτηματομεσίτη είναι 40.000 $ ετησίως, θα πληρωθείτε (K1) με βάση τις ώρες εργασίας. ενώ ο συνεργάτης θα πάρει 40k στο w2 60k στο K1

Επιστρέφοντας στο παράδειγμα προσαρμοσμένου ακαθάριστου εισοδήματος 100.000 $, ας υποθέσουμε ότι πληρώσατε 40.000 $ σε μισθό και λάβατε 60.000 $ σε μερίσματα. Σε αυτήν την περίπτωση, θα πληρώνατε μόνο 15,3% φόρους SE για 40.000 $.

σε αυτό το παράδειγμα Ο φόρος αυτοαπασχόλησής σας είναι 6.120 $, μειώνοντας τη φορολογική σας υποχρέωση κατά σχεδόν 9.000 $.

στο τέλος

Τέλος, φορολογικές απαλλαγές για κτηματομεσίτες 2021-2022: Ο Πλήρης Οδηγός παρέχει μια ολοκληρωμένη λίστα δαπανών για κτηματομεσίτες και εταιρείες ακινήτων.

Αυτές οι εκπτώσεις μπορούν να βοηθήσουν στη μείωση των φόρων σας. Αυτά θα σας φανούν χρήσιμα εάν τα ακολουθήσετε και έχετε τεκμηρίωση. Χρησιμοποιήστε αυτόν τον Απόλυτο Οδηγό ως αναφορά και συζητήστε τα με τον CPA σας για να δείτε πώς εφαρμόζονται στη φορολογική σας κατάσταση.

Μάθε περισσότερα

Το έντυπο 1099 NEC είναι διαθέσιμο στις 31 Ιανουαρίου.

Εάν πληρώνετε έναν εργολάβο, όπως διαχωριστή, υδραυλικό ή τεχνίτη Φροντίστε να υποβάλετε τη φόρμα 1099 NEC έως τις 31 Ιανουαρίου κάθε έτους για να αποφύγετε κυρώσεις.

Δείτε τη σελίδα IRS εδώ για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το Έντυπο 1099.

Αφήστε μια απάντηση

Η ηλ. διεύθυνση σας δεν δημοσιεύεται. Τα υποχρεωτικά πεδία σημειώνονται με *